引言

　　中远海运财务成立后，为加强风控合规管理工作，除专设风控合规部门外，在其他部门设立兼职合规联络员，负责与风控合规部门的对口联络，协调本部门风险及合规管理工作。从2020年10月起，结合合规联络员机制运行情况，公司在金融业务部、票据业务部等6个前台业务部门及北京分公司就原来的兼职合规联络员予以专岗化设置（设立专职合规联络员），明确具体工作职责，并另设绩效加分，由公司法务合规部对专职合规联络员进行考核。一年来专职合规联络员机制运行效果显著，但同时也出现了一些问题，笔者在此谈谈对该项机制建设的一些思考。

　　专职合规联络员机制运行成果

　　一是深入推进了公司监管数据治理。监管数据治理一直是中远海运财务的一项难点工作。在2021年初EAST（监管数据标准化）报送任务确定后，公司将EAST报送作为专职合规联络员机制试水的第一项专题工作。公司法务合规部牵头组织，各业务部门均由专职合规联络员具体对接本部门监管数据准备工作。EAST填报过程中，乍一看是合规联络员与法务合规部就数据填报进行沟通，但实质上是合规联络员作为业务部门代表，与合规部门就公司各项经营业务开展回溯和合规探讨，并对各部门的业务开展及基础工作管理形成正向反馈。通过EAST数据报送，风控合规团队把公司以往存在的客户基础信息、信贷业务统计口径等问题进行集中解决，对各报表所反映业务的合规要求做了一次全面宣贯。经过5个多月的努力，2021年7月，公司将近1000万条的EAST数据成功上报监管机构。总体上，专职合规联络员机制在EAST报送这一专项工作中，已显示出其机制的优势和活力，也为后续的机制深化提供了经验和借鉴。以此为例，公司在1104报表以及与银行相关的统计报表报送中，均以专职合规联络员作为所在部门对口责任人，落实监管报送要求，统筹管理本部门监管统计工作，相较于过去个别部门存在的问题，如今监管数据质量有了较大提高。

　　二是完善了新业务开展的合规评价机制。对于中远海运财务来说，要新开业务，必须风控合规先行。2021年以来，公司向上海银保监报备的新业务类型有票据池、转贴现、外币兑、押汇4项业务，并开展了首笔并购贷款业务。相关业务部门的专职合规联络员在上述新业务的报备和开展的过程中，作为主力成员参与到业务可行性及合规性分析、制度及流程建设、监管报表填报等工作中，积极做好与合规部门的沟通，充分发挥出了既懂业务又懂合规的表率作用。未来，在公司新业务拓展过程中，专职合规联络员工作机制可再做进一步的延伸和深化，确保新业务行稳致远。

　　三是推动了业务部门的管理提升。从公司发展角度来说，有了专职合规联络员，就可以辅助业务部门负责人守好大后方，使部门负责人腾出手来更多专注于拓展经营。合规部门对于在日常业务审核中发现的问题，均能通过专职合规联络员对口沟通，由专职合规联络员在相关部门内进行传达。此外，通过督促专职合规联络员做好部门内各项工作的检查复核，关注好本部门新进员工业务水平提升，也提高了业务部门整体的管理合规水平。

　　四是合规联络员身份意识得到增强。同原来兼职合规联络员相比，因被赋予更多的职权以及激励约束机制的存在，专职合规联络员对自身合规联络员的身份意识增强，对于所在部门的合规工作主动性更强。对于日常风控合规工作、监管要求等，专职合规联络员均能够主动在部门内做好安排或传达。实践证明，对于专项工作还能够挑起大梁在部门内予以跟进落实。“合规联络员”这个名称不再是看得见摸不着的存在，而是公司的一支重要骨干力量。

　　如何深化专职合规联络员机制建设

　　一是要做好专职合规联络员在部门内角色定位。从业务部门自身管理角度，虽然专职合规联络员可分担部门负责人一部分工作压力，但合规联络员均为部门骨干，若只做合规工作，部门负责人会觉得人手不够，希望合规联络员更多承担业务上的工作。专职合规联络员虽然多出了绩效加分，但也要防止其他岗位员工会认为既然有专职的岗位，自己所从事的部分基础性工作应被归类为合规工作而向合规联络员转移。专职合规联络员接受业务部门和合规部门的双重领导，要明确相关细则流程，避免影响到其在部门内部获得的资源支持，最终影响到部门合规工作的推进。

　　二是要有合规部门的引领机制。火车跑得快，全凭车头带。专职合规联络员机制的设立，对合规部门来说如虎添翼，进一步充实了合规团队力量，但这也是一种责任和压力。要进一步丰富专职合规联络员机制的工作载体，形成一套稳定、长效、可持续的工作体系，压实各业务部门合规管理的主体责任，这也是当前合规部门需重点思考和解决的课题。

　　三是要想方设法让专职合规联络员更好地履职。从前台部门的业务条线员工，到所在部门合规工作的组织者；从原来的单线向部门负责人报告，到向业务部门和合规部门双线报告，种种的转变也会促使专职合规联络员自身在工作推进的过程中遇见各种挑战。公司应按照风控合规的管理要求，想方设法让专职合规联络员迅速适应角色变化，找准定位，缕清条线，让其更好地履职尽责。

　　对未来专职合规联络员机制建设的思考

　　我们需要怎样的专职合规联络员？笔者认为，专职合规联络员应在非公司中层干部中选出，岗位定位为合规性控制和保障技术性岗位，其接受法务合规部指导和领导，参与所在业务部门的监督和数据治理以及法务合规工作的研究及运行。此外，可以重点选拔有培养潜力、熟悉业务发展及合规要求、沟通协调能力强的员工来担此岗位，这样就能确保将公司的风控合规要求落到实处。

　　我们要怎样发展专职合规联络员机制？结合中远海运财务实际，笔者认为专职合规联络员在做好部门合规工作的同时，再承担一部分业务相关工作也具有一定可行性。当然也可更多侧重于承担部门内的业务复核或后督等工作，发挥好对部门工作质量的把控作用。同时要厘清合规联络员与部门内其他岗位的工作关系，避免将合规相关所有事务性工作集中于合规联络员一人。合规部门要发挥好双重领导职能，平日里加强对合规联络员的培训和指导，将合规要求经合规联络员延伸至业务部门内每一项工作。从公司层面来讲，对于表现优异的合规联络员，可以通过跨部门交流等方式，推进各部门合规管理水平的对标提升，也为合规联络员创造更多的职场锻炼机会。

　　最后，笔者认为，结合当前专职合规联络员机制运行的情况，适当的时候在考虑培养部门专业后备人才时，也应将培养专职合规联络员这一目标纳入，强化公司后备人才队伍建设。（作者单位系中远海运财务）