工作杂谈

　　习近平总书记关于坚持底线思维，着力防范化解重大风险的重要论述，为企业风险管控工作指明了方向，“面对艰巨繁重的改革发展稳定任务，我们必须始终保持高度警惕，既要高度警惕‘黑天鹅’事件，也要防范‘灰犀牛’事件；既要有防范风险的先手，也要有应对和化解风险挑战的高招；既要打好防范和抵御风险的有准备之战，也要打好化险为夷、转危为机的战略主动战”。

　　企业要发展就必须参与市场竞争，要参与市场竞争就必然会直面风险挑战与考验。所谓风险就是企业发展中存在的不确定性对本单位实现其经营目标的影响。而风险管控就是围绕企业的总体经营目标，通过在企业管理各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立起适合企业实际的风险管理体系，即合规管理体系。

　　打铁还需自身硬。要让这套合规管理体系发挥作用，就必须规范每一名员工的操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，切实做到合规经营，提升管理水平，为企业发展强身健体。

　　合规管理体系的建设和有效运行，事关企业的生死存亡。2006年11月，德国司法机关突击检查了全球电气工程领域的某知名企业位于慕尼黑的总部，搜查出大量文件资料并逮捕了部分商业贿赂涉案人员。该知名企业违规的丑闻迅速登上西方各大媒体的头条，企业声誉和形象大损，同时还面临着多项处罚。该企业进行了整改，并缴纳了13亿美元的罚款后，才让案件得以了结。该企业从此痛定思痛，深刻认识到合规体系不只是单纯的公司制度，而是企业健康发展的根本保证。从此事件中，我们可以看出合规经营的重要性和必要性。第一，不合规对于企业来说意味着巨大隐患和颠覆性风险。第二，合规经营能够规避风险，助力企业强身健体、行稳致远。

　　诚然，企业即使建立起风险防范、监控和应对措施在内的一整套所谓最完备的合规体系，也不是就此万事大吉了。因为制度的意义在于落实，体系要靠全员执行才能见效，所以每一名员工在经营活动中的合规行为尤为重要，甚至可以决定企业的命运。比如创建于1763年的英国巴林银行，在1995年2月26日被英国中央银行宣布倒闭。10天后这家有着二百多年历史的商业银行以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。这一消息震惊了世界金融界。表面上看，巴林银行事件与我国企业似乎相去甚远，其实不然。从这一事件中，我们可以看到风险是如何由小变大的，管理流程又是如何被人为忽略，以及企业内部风险防控制度形同虚设带来的巨大危害，最终导致不可收拾的惨重教训。

　　备豫不虞，为国常道。切实做到合规经营，对于企业稳健发展来说意义重大。如今，无论国内企业还是国外企业，对于合规制度和监管要求都有逐渐趋同的迹象，对于运营中不合规行为的处置也愈发严格，不合规运营的企业将在讲求合规的市场大环境中难以生存。企业应未雨绸缪，加强对法律、财务、审计、投资、进出口和社会责任等多方面进行合规管控，切实将合规融入生产经营全过程，人人视合规为圭臬。对此企业应不断地加强全员宣教工作，不遗余力地培育合规文化，使合规内化于心、外化于行，切实保障公司稳健地高质量发展。

　　因此，笔者认为要做好合规经营，关键要从每一名员工入手，这里有三点建议。

　　首先要从教育培训入手。一是积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；二是积极引导员工加强自身修养，学会心理调控，面对各种诱惑保持高度的警觉性；三是积极培养员工的集体荣誉感和使命感，把集体的共同目标作为自身的工作目标。其次是要抓好合规操作，坚持不懈。合规经营不是一日之功，要在培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础上，切实提高自身防微杜渐的能力。要兢兢业业、如履薄冰，善于及时提出对异常业务处理的疑问，特别是对一些有问题苗头的业务要追问到底。要坚持流程，因为流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。

　　第三是要建立相关的监督机制。一是要将合规经营落实情况考核纳入公司业绩考核指标体系，并作为衡量每个员工工作绩效的指标之一。二是要建立奖罚并重的专项考核激励机制。对做得好的就要表扬和奖励，做得不好的就要按照规定予以批评甚至处罚。三是要充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、解决问题的机会，同时要引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议。

　　（作者系上海中远海运高级顾问）